Utiliser un comparateur d’assurance vie: comment obtenir le meilleur prix

22 Fév, 2023 | Comparateur assurance vie

L’assurance vie est un investissement essentiel pour toute personne souhaitant protéger financièrement sa famille en cas de décès. Elle permet de garantir une sécurité financière à vos proches en leur fournissant un capital ou une rente en cas de perte de revenus. Cependant, il est important de noter que les prix des assurances vie peuvent varier considérablement selon les compagnies d’assurance et les offres disponibles sur le marché.

Pour cette raison, il est crucial de comparer les offres pour trouver l’assurance vie la plus adaptée à vos besoins et à votre budget. C’est là que les comparateurs d’assurance vie en ligne entrent en jeu. Dans cet article, nous examinerons les avantages variés de l’utilisation d’un comparateur d’assurance vie pour trouver le meilleur prix possible et les raisons pour lesquelles il est essentiel de prendre le temps de comparer les différentes offres disponibles en ligne. Nous explorerons également les critères à prendre en compte lors de la comparaison des assurances vie pour vous aider à prendre une décision éclairée et trouver la meilleure offre pour vous et votre famille.

Qu’est-ce que l’assurance vie et quels sont ses différents types?

Tel que mentionné plus tôt, l’assurance vie est un outil essentiel pour protéger financièrement votre famille en cas de décès. Elle offre une sécurité financière à vos proches en leur versant un capital ou une rente en cas de perte de revenus. Mais avant de souscrire à une assurance vie, il est important de comprendre les différents types d’assurance vie disponibles sur le marché.

Assurance vie temporaire

Cette assurance vie est également connue sous le nom d’assurance vie à terme. Elle est conçue pour une période déterminée, allant généralement de un à trente ans. Si l’assuré décède pendant la durée de la police d’assurance, le capital assuré est versé aux bénéficiaires désignés. Si l’assuré survit à la fin de la période d’assurance, la police prend fin et aucun paiement n’est effectué.

Assurance vie permanente

Aussi appelée assurance vie universelle, cette assurance offre une couverture permanente tant que les primes sont payées. Elle est plus coûteuse que l’assurance vie temporaire car elle couvre l’assuré pour toute sa vie et est assortie d’un investissement à long terme. L’assurance vie permanente permet de déposer des fonds supplémentaires qui sont investis et peuvent générer des revenus d’intérêts et de dividendes.

Assurance vie simplifiée

Ce type d’assurance vie est plus facile à obtenir que l’assurance vie traditionnelle car elle ne nécessite pas d’examen médical. L’assureur se base sur un questionnaire de santé et une déclaration signée par l’assuré. L’assurance vie simplifiée est généralement moins chère que les autres types d’assurance vie.

Assurance hypothécaire

Cette assurance vie s’offre aux propriétaires d’une maison pour couvrir leur prêt hypothécaire en cas de décès. Si l’emprunteur décède avant la fin du prêt, l’assurance hypothécaire paie le solde de la dette.

Il est important de comprendre les différents types d’assurance vie avant de souscrire à une assurance vie. Si vous avez des questions ou des doutes sur le choix de l’assurance vie qui convient le mieux à vos besoins, un comparateur d’assurance vie en ligne peut vous aider à trouver la meilleure offre. Lorsque vous utilisez un comparateur d’assurance, vous pouvez également communiquer gratuitement avec un conseiller en sécurité financière pour obtenir des conseils et des recommandations personnalisés. En souscrivant à une assurance vie pour vous et votre famille, vous assurez une tranquillité d’esprit à vos proches qui seront financièrement protégés en cas de votre décès.

Pourquoi utiliser un comparateur d’assurance vie en ligne

Lorsqu’il s’agit de souscrire à une assurance vie, il est important de prendre le temps de trouver la bonne offre pour vos besoins spécifiques. Cependant, la recherche de la meilleure police peut prendre beaucoup de temps et d’efforts. C’est là qu’intervient l’utilisation d’un comparateur d’assurance vie en ligne.

Comparer l’assurance vie pour économiser du temps et de l’argent

Le principal avantage d’un comparateur d’assurance vie en ligne est qu’il vous permet de gagner du temps. Plutôt que de passer des heures à rechercher les meilleures offres d’assurance vie sur différents sites web et de contacter différents assureurs, vous pouvez obtenir plusieurs devis en quelques minutes en utilisant un comparateur d’assurance vie. Effectivement, les comparateurs en ligne viennent généralement comparer plus de 20 assureurs pour vous assurer le meilleur prix pour votre police. Le tout en une seule demande et ce, totalement gratuitement.

Un autre avantage lorsque vous comparez l’assurance vie est la transparence. En utilisant un comparateur, vous pouvez être sûr que les devis proposés sont objectifs et non biaisés. c’est important, car si vous utilisez le site web d’un assureur pour obtenir un devis, vous risquez d’être influencé par les produits proposés par cette compagnie. De plus, un comparateur vous permet de voir les caractéristiques et les options des différentes polices d’assurance, ce qui facilite la comparaison des offres.

Comparer avec confiance

Lorsque vous utilisez un comparateur d’assurance vie, il est important de choisir un comparateur fiable. Recherchez des comparateurs qui ont une bonne réputation et qui ont été approuvés par des organismes reconnus. Lisez également les commentaires en ligne pour voir ce que les autres clients disent de leurs expériences avec ce comparateur.

En résumé, l’utilisation d’un comparateur d’assurance vie en ligne est un excellent moyen de trouver la meilleure offre pour vos besoins spécifiques. Comparer assurance vie en ligne est plus rapide, plus économique, et permet d’accéder à plus d’offres disponibles. Cependant, il est important de choisir un comparateur fiable et transparent pour obtenir des devis objectifs et équilibrés.

Les 5 meilleurs comparateur d’assurance vie au Québec

Le marché des comparateurs d’assurance vie en ligne au Québec connaît une croissance soutenue ces dernières années. De nombreux sites se sont développés pour offrir des services de comparaison d’assurance vie en ligne, avec des fonctionnalités et des avantages différents.

Parmi les principaux comparateurs d’assurance vie en ligne au Québec, on peut citer Goassure, Emma, Infoprime, ClicAssure, soumissionAssuranceVie et bien d’autres encore. Chacun de ces comparateurs a ses particularités, mais tous ont pour objectif de permettre aux utilisateurs de trouver l’assurance vie qui convient le mieux à leurs besoins tout en économisant.

Dans les prochains paragraphes, nous allons vous présenter une liste des cinq meilleurs comparateurs d’assurance vie en ligne au Québec. Ces comparateurs ont été sélectionnés en fonction de leur popularité, de la qualité de leur service et de leur capacité à vous fournir des informations fiables et précises sur les différentes offres d’assurance vie disponibles sur le marché. Si vous êtes à la recherche d’une assurance vie au Québec et que vous voulez comparer les offres disponibles en ligne, cette liste devrait vous aider à trouver le comparateur qui convient le mieux à vos besoins.

Goassure

Goassure est un comparateur d’assurance vie en ligne qui se démarque de la concurrence grâce à Marie-Hélène Trudeau, une experte en assurance qui prend le temps de soigneusement évaluer les besoins de chaque client et leur explique clairement les différentes options disponibles. Chez Goassure, chaque client est en contact direct avec Marie pour obtenir des conseils personnalisés et trouver la meilleure police d’assurance qui correspond à ses besoins et son budget.

Goassure a su fidéliser plus de 800 Québécois satisfaits en offrant un service sur mesure et hors pair. Que ce soit avant la souscription, pendant ou après, Marie est présente pour répondre à toutes vos questions et vous aider à comprendre les termes de votre contrat d’assurance vie.

Le comparateur d’assurance vie en ligne Goassure a accès à plus de 20 assureurs sur le marché, ce qui lui permet de vous offrir une gamme complète de produits d’assurance vie. Avec une telle variété de choix, vous êtes sûr de trouver une assurance vie qui convient à vos besoins spécifiques.

En résumé, si vous cherchez un comparateur d’assurance vie en ligne qui offre un service personnalisé et une expertise en assurance vie, Goassure avec Marie-Hélène Trudeau est un excellent choix. Sa connaissance approfondie du marché de l’assurance vie et sa capacité à trouver les meilleures offres pour ses clients en font un choix judicieux pour tous ceux qui cherchent à souscrire une assurance vie de qualité.

Emma

Emma est un comparateur d’assurance vie en ligne qui se démarque par son approche personnalisée et simplifiée. En effet, Emma offre trois produits d’assurance vie différents : l’assurance vie temporaire, l’assurance vie permanente et la protection enfant. Chez Emma, l’objectif est de vous aider à obtenir la couverture qui convient le mieux à vos besoins, rien de plus, rien de moins.

Avec Emma, vous bénéficiez d’une approche 100% en ligne, ce qui vous permet d’être plus confortable, moins stressé et en contrôle de vos décisions. L’interface utilisateur est simple et conviviale, ce qui facilite la comparaison des offres d’assurance vie et vous permet de prendre une décision éclairée en toute confiance. Grâce à son approche personnalisée et simplifiée, Emma a aidé des milliers de familles à obtenir la bonne assurance vie.

Infoprimes

InfoPrimes est un comparateur d’assurance vie en ligne qui compare les prix de toutes les compagnies d’assurance vie qui font du courtage au Canada. Avec InfoPrimes, vous pouvez être sûr de trouver le meilleur prix sur le marché pour votre assurance vie, ce qui vous permet d’avoir la meilleure protection pour votre famille au meilleur prix.

Les primes d’une assurance vie peuvent varier considérablement d’une compagnie à l’autre, mais avec InfoPrimes, vous n’avez besoin de remplir qu’un seul formulaire pour obtenir des offres de toutes les compagnies d’assurance faisant du courtage. Que vous soyez à la recherche d’une assurance vie temporaire, permanente ou universelle, InfoPrimes vous permet de comparer facilement les primes d’assurance vie offertes sur le marché, ce qui vous aide à prendre une décision éclairée en matière d’assurance vie.

ClicAssure

ClicAssure est un comparateur d’assurance vie en ligne qui offre la possibilité de recevoir rapidement des soumissions et de comparer les prix entre différentes compagnies d’assurance vie actives au Québec. L’objectif de ClicAssure est de faciliter la recherche d’assurance vie pour les personnes qui cherchent à léguer une meilleure paix d’esprit à leurs proches. Créé pour aider les gens à économiser du temps et de l’argent grâce aux technologies à notre portée, ClicAssure est le point de rencontre entre les assurés et les compagnies d’assurance.

Soumission Assurance Vie

SoumissionAssuranceVie.ca est un comparateur d’assurance vie en ligne neutre et indépendant qui est présent sur le marché québécois depuis 2001. Depuis sa création, cette plateforme a aidé des centaines de milliers de Québécois et de Canadiens à trouver des produits d’assurance vie adaptés à leurs besoins et à leur budget. Avec SoumissionAssuranceVie.ca, les consommateurs ont la possibilité de faire une demande de soumission en ligne ou par téléphone pour leurs produits d’assurance vie. Le comparateur vérifie pour eux les meilleurs taux d’assurance-vie en vigueur sur le marché, afin de leur offrir une assurance-vie au meilleur prix.

SoumissionAssuranceVie.ca travaille avec la plupart des institutions financières présentes au Québec, dont Desjardins, les banques et les compagnies d’assurance-vie, garantissant ainsi une représentativité et une exhaustivité des offres sur le marché. SoumissionAssuranceVie.ca est un comparateur neutre et impartial qui n’encourage aucune institution financière en particulier, évitant ainsi tout conflit d’intérêt pour offrir un service équitable et objectif à ses clients.

Comment utiliser un comparateur d’assurance: instructions étapes par étapes

L’utilisation d’un comparateur d’assurance est l’un des meilleurs moyens de trouver une assurance-vie adaptée à ses besoins. En quelques clics, vous pouvez comparer les offres de plusieurs compagnies d’assurance et trouver une assurance-vie à un prix abordable. Nous allons aujourd’hui vous expliquer étape par étape comment utiliser un comparateur d’assurance vie en ligne, avec l’exemple de Goassure.

Comment accéder à un comparateur d’assurance vie en ligne?

La première étape pour utiliser un comparateur d’assurance vie est de trouver un site web fiable. Goassure en est un excellent exemple. Il est important de vérifier que le comparateur en ligne que vous utilisez est fiable et sécurisé. Vous pouvez également rechercher des critiques en ligne pour vous assurer que le site est fiable et que les utilisateurs ont été satisfaits de leur expérience.

Une fois que vous êtes sur le site de Goassure, vous verrez un formulaire de demande qui vous demandera de remplir des informations telles que votre âge, si vous êtes un fumeur ou non-fumeur, le montant de la couverture d’assurance dont vous avez besoin, la durée de la couverture, etc. Ces informations aideront le comparateur d’assurance à déterminer les types de polices d’assurance qui répondent le mieux à vos besoins.

Quelles sont les étapes à suivre pour utiliser un comparateur d’assurance vie?

  1. Accédez au site web de Goassure et trouvez le formulaire de demande.
  2. Remplissez les informations demandées sur le formulaire, telles que votre âge, si vous êtes un fumeur ou non-fumeur, le montant de la couverture d’assurance dont vous avez besoin, la durée de la couverture, etc.
  3. Une fois que vous avez rempli toutes les informations demandées, cliquez sur le bouton «Rechercher» ou «Comparer» pour voir les offres disponibles pour vous.
  4. Un conseillé en sécurité financière vous rejoindra sous peu pour vous présenter les polices qui s’accordent le mieux à vos besoins.
  5. Sélectionnez l’offre qui vous convient.

Les 10 meilleurs assureurs en assurance vie au Québec

Le marché de l’assurance vie au Québec est compétitif, avec de nombreux assureurs proposant une variété de produits d’assurance pour répondre aux besoins des clients. Parmi les principaux acteurs de ce marché, on retrouve Desjardins Assurances, RBC Assurances, Manuvie, Beneva, Industrielle Alliance et Sun Life. Chacune de ces institutions propose une gamme de produits d’assurance vie adaptés aux besoins des clients, allant de l’assurance temporaire à l’assurance vie permanente, en passant par l’assurance hypothécaire et l’assurance-vie simplifiée. Nous avons donc dressé une liste des 10 meilleurs assureurs en assurance vie au Québec pour vous aider à trouver la meilleure option.

Desjardins Assurances

Desjardins Assurances, créé en 1999 par le Mouvement Desjardins, est un assureur très connu et respecté au Québec et en Ontario, où il dispose de plus de 500 agences et 400 bureaux. Avec une gamme étendue de produits d’assurance vie pour les particuliers et les entreprises, Desjardins Assurances propose des polices d’assurance sur mesure qui répondent aux besoins spécifiques de chaque client.

En plus de ses produits, Desjardins Assurances offre également des services en ligne via sa plateforme AccèsD, permettant aux clients de gérer leur compte et de réduire la quantité de paperasse en effectuant des réclamations directement en ligne. Avec un service à la clientèle personnalisé et des possibilités en extra, Desjardins Assurances est une compagnie d’assurance vie de confiance qui offre une expertise diversifiée dans le secteur de l’assurance.

RBC Assurances

RBC Assurances est une filiale de la Banque Royale du Canada qui propose une gamme variée de produits d’assurance vie, automobile, habitation et voyage. Elle compte plus de 4 millions de clients à travers le monde et emploie environ 2 500 salariés. RBC Assurances utilise plusieurs canaux de distribution, tels que des conseillers mobiles, des courtiers indépendants, un centre de conseils, des partenaires de voyage, des plateformes sociales, mobiles et numériques, ainsi que des magasins proposant des services de la RBC Assurances.

La compagnie offre plusieurs produits en assurance vie pour répondre aux besoins de chacun, notamment l’assurance vie temporaire qui offre des primes réduites, l’assurance vie permanente qui protège les proches financièrement, l’assurance vie universelle qui combine le volet assurance vie et le volet placement et une protection personnelle en cas d’accident à un coût réduit. RBC Assurances offre une expertise hors-paire en matière d’assurance vie et son service client exceptionnel.

Manuvie

Fondé en 1887, Manuvie possède plus de 130 ans d’expérience dans l’industrie de l’assurance. Au départ, Sir John A Macdonald, le premier premier ministre du Canada, préside la compagnie. Depuis, la compagnie a acquis une solide réputation en offrant d’excellentes solutions en assurance vie aux consommateurs. Avec plus de 35 000 employés et 70 000 agents, Manuvie présente une panoplie de produits d’assurance vie adaptée à tous les types de budgets, allant de l’assurance temporaire Pourmeprotéger à leur assurance vie universelle Sécurité VU. En outre, l’entreprise offre une solution d’assurance temporaire sans examen médical appelée «temporaire Manuvie à émission rapide» et une assurance vie entière Performax or. Manuvie est considéré comme l’une des meilleures compagnies d’assurance vie au Québec, démontrant ainsi son importance auprès des conseillers financiers.

Beneva

Beneva est une entreprise qui rassemble deux grands assureurs canadiens, La Capitale et SSQ Assurance, pour offrir une expérience d’assurance exceptionnelle aux Canadiens. Avec plus de 75 années d’expérience, Beneva s’appuie sur les valeurs humaines communes et compte plus de 5 000 employés au Canada, desservant plus de 3,5 millions de membres et de clients. Chez Beneva, les clients sont au centre de toutes les préoccupations, ce qui leur permet de bénéficier d’une assurance qui apporte tranquillité d’esprit et qui contribue au bien-être de la collectivité.

Beneva, c’est une entreprise aux racines mutualistes où des gens protègent des gens. C’est dans notre ADN!

Jean-François Chalifoux, Président et chef de la direction

Industrielle Alliance (iA)

Industrielle Alliance est une compagnie d’assurance qui a vu le jour il y a 125 ans. Avec un actif de 169,5 milliards de dollars, elle figure parmi les plus importants assureurs du Québec. Outre l’assurance vie, la compagnie propose divers autres services, tels que l’assurance habitation, les fonds communs de placement, les prêts hypothécaires, les REER et les CELI. La gestion saine et la politique prudente en placement de l’entreprise contribuent à sa stabilité et sa croissance. Les trois principaux types d’assurance vie proposés par Industrielle Alliance sont l’assurance vie temporaire, l’assurance vie permanente et l’assurance vie universelle.

Financière Sun life

Fondée en 1871 sous le nom de Financière Sun Life Inc, la compagnie d’assurance canadienne provient de la ville de Montréal, où était basée The Sun Insurance Company of Montreal. Depuis sa fondation, la Financière Sun Life a élargi sa gamme de produits et propose aujourd’hui une variété de produits d’assurance vie pour aider à protéger les Québécois et les Canadiens contre les imprévus de la vie. Les produits incluent notamment l’assurance vie permanente, l’assurance vie temporaire et l’assurance vie avec participation. Ces produits fournissent un montant libre d’impôt aux bénéficiaires en cas de décès. La Financière Sun Life possède une solide réputation en matière de gestion de placements et d’actifs, ainsi que pour ses produits d’assurance novateurs.

Empire Vie

Fondée en 1923 à Toronto, la compagnie d’assurance vie Empire Vie a déménagé son siège social à Kingston, en Ontario, en 1936. Avec plus de 8,5 milliards de dollars d’actifs sous gestion en 2009, Empire Vie s’est fait connaître au fil des ans pour son approche accessible et facile pour tous les Canadiens. D’ailleurs, en 2013, la compagnie gagne le titre du meilleur assureur vie au pays. Les valeurs clés d’Empire Vie sont le respect, l’imputabilité, l’honnêteté et la légitimité dans toutes les transactions avec les clients. Empire Vie propose notamment trois types d’assurance vie: l’assurance vie temporaire, l’assurance vie permanente et l’assurance vie permanente avec participation. Les produits d’assurance de l’Empire Vie sont conçus pour répondre aux besoins individuels de chaque client.

Assomption Vie

Assomption Vie est un assureur proposant une large gamme de produits d’assurance vie, notamment des produits d’assurance vie temporaire et permanente. La société se démarque au Québec grâce à son service client exceptionnel. L’entreprise se démarque en proposant des solutions d’assurance simples et abordables, tout en étant personnalisables en fonction du profil de chaque personne.

La société, fondée en 1903 dans la ville de Waltham au Massachusetts, avait originalement comme mission de protéger les familles acadiennes. Aujourd’hui, cette mission s’étend pour inclure toutes les familles québécoises et canadiennes. La mission d’Assomption Vie consiste à répondre aux besoins financiers de ses clients en proposant des solutions adaptées et personnalisées. L’entreprise s’engage à rendre l’expérience de ses clients authentique et enrichissante.

Ivari

Fondée il y a plus de 80 ans, la compagnie d’assurance vie Ivari, auparavant connue sous le nom de Transamerica Vie, est une entreprise engagée dans la communauté. Ivari est fière de son partenariat avec Centraide, leur permettant d’aider de nombreuses organisations à but non lucratif. En termes de produits d’assurance, l’assurance temporaire d’Ivari offre une couverture de risques financiers limités dans le temps, avec des primes fixes pour une durée de 10, 20 ou 30 ans. D’autre part, l’assurance vie universelle (VU) d’Ivari est abordable et propose de nombreuses caractéristiques intéressantes, notamment des options de placement, des avenants et des garanties facultatives, ainsi que des options de capital-décès. En choisissant Ivari comme assureur, les clients peuvent s’attendre à une protection fiable et à un engagement envers la communauté.

Financière Foresters

Foresters est un assureur qui a vu le jour en 1874 avec pour mission de rendre l’assurance vie accessible aux familles de travailleurs. Aujourd’hui, la compagnie offre une gamme complète de produits d’assurance vie, de retraite, d’épargne et de placement pour aider les familles québécoises à atteindre la stabilité financière. Avec plus de 3 millions de membres et de clients dans des pays comme le Canada, le Royaume-Uni et les États-Unis, Foresters est un leader national en engagement communautaire et dons philanthropiques.

L’assurance vie proposée par Foresters comprend l’assurance vie temporaire de 10, 20 ou 30 ans sans valeur de rachat, l’assurance entière sans terme fixe avec des primes bloquées et une valeur de rachat, ainsi que l’assurance maladie grave qui offre un soutien financier en cas de maladie grave telle qu’un AVC, une crise cardiaque ou un cancer. La compagnie investit également des millions de dollars dans des initiatives pour améliorer les communautés et les familles.

Conclusion

En somme, l’assurance vie est un élément crucial pour la sécurité financière de vous et de votre famille. Cependant, ne vous précipitez pas dans l’achat d’une assurance vie sans avoir comparé les offres disponibles sur le marché. Les comparateurs d’assurance vie, tels que Goassure, sont un outil précieux pour vous aider à trouver la meilleure offre au meilleur prix. En utilisant un comparateur, vous pouvez obtenir rapidement des soumissions d’assureurs fiables, vous permettant ainsi de faire un choix éclairé pour vous et votre famille. N’oubliez pas de bien comprendre les termes de votre police d’assurance avant de souscrire, afin d’obtenir la meilleure couverture pour vos besoins et votre budget.